ETF 연구소

Photo by Leeloo The First on Pexels '시장보다 본인이 더 큰 적' - 투자 실패의 90%는 심리' 주식·ETF 손실의 대부분은 심리적 실수. 7가지 함정을 알면 본인을 보호. 💡 핵심 요약 투자 심리 함정 7가지: ① FOMO (놓칠 두려움) ② 손실 회피 (보유한 손실 그대로) ③ 확증 편향 (보고 싶은 정보만) ④ 군중 심리 ⑤ 과신 (본인만 옳다) ⑥ 단기 집착 ⑦ 회복 매도 (본전 회복 후 즉시 매도). 의식하기만 해도 50% 방어. 시스템 (자동 매수)이 답. 1. FOMO (Fear of Missing Out) '다른 사람은 다 버는데 나만' 고점 매수의 가장 큰 원인 방어: 정기 적립으로 분산 2. 손실 회피 (Loss Aversion) 같은 금액 손실의 고통 > 이익의 기쁨 2배 '손해 본 종목 = 회복까지 보유' 방어: 매도 기준 사전 결정 3. 확증 편향 '내 ETF는 오를 거야' 정보만 봄 반대 신호 무시 방어: 일부러 반대 의견도 듣기 4. 군중 심리 '다들 살 때 사고, 다들 팔 때 팔기' 고점 매수·바닥 매도 패턴 방어: SNS·뉴스 멀리 5. 과신 '나는 시장 타이밍 맞출 수 있다' 장기 데이터로 검증 - 거의 못 맞춤 방어: 인덱스 ETF 정기 적립 6. 단기 집착 매일 가격 확인 = 매일 결정 압박 장기 수익률 손상 방어: 월 1회만 점검 7. 회복 매도 '본전 되면 팔자' 본전 = 임의 기준일 뿐 장기 성장 기회 놓침 방어: 매도 기준 명확히 심리 함정 자가진단 신호 의심 매일 가격 확인 단기 집착 유튜브 추천 따라가기 군중 심리 손실 종목 안 팔고 보유 손실 회피 '타이밍 맞출 수 있다' 과신 '못 사면 큰 일' ...

Photo by Leeloo The First on Pexels '정보 홍수 시대' - 무엇을 보고 무엇을 무시할까 매일 쏟아지는 투자 뉴스. 중요한 5가지만 보고 나머지는 무시. 시간·심리 절약. 💡 핵심 요약 봐야 할 5가지: ① 미국·한국 금리 결정 ② 인플레이션 지표 ③ 주요 기업 실적 (분기 1회) ④ 환율 (월 1회) ⑤ ETF 운용사 공시. 무시할 5가지: ① 매일 가격 변동 ② SNS 추천 ③ '폭락·급등' 헤드라인 ④ 단기 예측 ⑤ 개별 종목 추천. 정보 다이어트가 수익률 ↑. 봐야 할 정보 5가지 1. 미국·한국 금리 결정 분기 1회 FOMC·금통위 채권·리츠·성장주에 직접 영향 회의 결과만 (예측 보도 X) 2. 인플레이션 지표 월 CPI·PCE 장기 자산 배분에 영향 금·채권·주식 비중 조정 신호 3. 주요 기업 실적 분기 1회 어닝 시즌 본인 ETF의 주요 편입 기업 세부 사항 아닌 전반 트렌드 4. 환율 월 1회 정도 확인 미국 ETF 수익에 영향 매일 X 5. ETF 운용사 공시 운용 정책 변경 수수료 변경 청산 공고 분기 1회 이메일·앱 알림 무시할 정보 5가지 1. 매일 가격 변동 장기 투자자는 매일 X 심리 매매 유발 월 1회 점검 충분 2. SNS·인플루언서 추천 '이 ETF 사세요' 영상 대부분 광고·제휴 본인 분석 우선 3. '폭락·급등' 헤드라인 클릭 유도 자극적 제목 실제 영향 제한적 '세계 종말 임박' 같은 글 멀리 4. 단기 예측 '내일·다음 주 시장' 예측 전문가도 단기 예측 50% 장기 트렌드만 가치 5. 개별 종목 추천 '이 종목 사세요' 정보 ETF 투자자에겐 무관 인덱스가 자동 분산 정보 다이어트 방법 매일 보던 앱 알림 OFF ...

Photo by Leeloo The First on Pexels '시장 -30% 폭락' - 누구는 망하고 누구는 큰 부자가 된다 폭락장은 위험인 동시에 기회. 5가지 원칙을 지키면 폭락 후 큰 부자가 됨. 💡 핵심 요약 폭락장 살아남는 5가지: ① 매도 절대 X (감정 매매 금지) ② 정기 적립 유지 (싸게 매수) ③ 비상금에서 추가 매수 ④ 뉴스·SNS 멀리 ⑤ 10년 후 보기. 2008·2020 폭락 후 5년 안에 모두 신고점. 폭락은 '기회' 인식이 핵심. 역사적 폭락과 회복 폭락 최대 하락 회복 기간 2008 금융위기 -57% 약 4년 2020 코로나 -34% 5개월 2022 금리 인상 -25% 15개월 모든 폭락 후 신고점 회복. 1. 매도 절대 금지 가장 큰 손실은 '바닥 매도' 2020 코로나 폭락에 매도한 사람들 = 회복 못 잡음 10년+ 자금은 절대 매도 X 3년 이내 자금이면 그건 ETF에 두면 안 됐던 것 2. 정기 적립 유지 폭락 시 같은 금액으로 더 많은 주 매수 평균 단가 ↓ 회복기 시 큰 이익 매달 자동 매수 유지 3. 비상금에서 추가 매수 비상금 1~2년치 외 '기회 자금' -20%·-30%·-40% 단계별 분할 매수 심리적으로 어려움 역사적으로 폭락 추가 매수자 = 큰 부자 4. 뉴스·SNS 멀리 폭락기 뉴스 = 공포 조장 '세계 종말' 같은 헤드라인 본인 매매 결정에 악영향 1개월 정도 끊고 결정 5. 10년 후 시각 지금 -30% = 10년 후 +200% 장기 관점 유지 '지금 매수가 10년 후 보면 싸다' 워런 버핏: '남이 두려워할 때 욕심' 폭락 시 행동 vs 회피 행동 해야 할 것 하지 말 것 정기 적립 유지 공포 매도 분할 추가 매수 전액 일시 매수 광범위 인덱스 유지 레버리...

Photo by Leeloo The First on Pexels 'ETF 사고 싶은데 어디서부터?' - 첫 매수까지 5단계 ETF 처음 사보는 분이 막막한 5단계. 증권사 가입부터 첫 매수 클릭까지. 💡 핵심 요약 ETF 첫 매수 5단계: ① 증권사 비대면 가입 (10분) ② 출금 계좌 연결 + 입금 ③ 첫 ETF 선택 (KODEX 미국S&P500 추천) ④ 주문 입력 (시장가 매수) ⑤ 매수 확인. 총 30분~1시간이면 완료. 적립식 자동 매수까지 설정하면 평생 시스템 완성. 1단계 - 증권사 가입 (10~20분) 토스증권·미래에셋·삼성 중 1개 비대면 신청 (스마트폰) 준비물: 신분증·휴대폰 1~2일 후 활성화 2단계 - 입금 본인 은행 계좌 → 증권 계좌 이체 일일 이체 한도 확인 첫 시도는 10만원으로 연습 3단계 - 첫 ETF 선택 입문자 추천 (1개만 산다면): KODEX 미국S&P500 (가장 무난) TIGER 미국나스닥100 (성장) KODEX 200 (한국 시장) 4단계 - 주문 입력 앱에서 ETF 검색 (KODEX 미국S&P500) '매수' 버튼 수량 입력 (예: 10주) 주문 유형: '시장가' (즉시 체결) 또는 '지정가' 확인 → 매수 완료 5단계 - 매수 확인 '잔고' 메뉴에서 보유 확인 평균 매수가·수량 표시 전체 자산 가치 변화 일별 확인 '시장가 vs 지정가' 유형 특징 시장가 즉시 체결, 현재 시세 지정가 원하는 가격 지정, 미체결 가능 입문자는 시장가 무난. 거래 시간 국내 ETF: 평일 09:00~15:30 미국 직접 ETF: 평일 밤 22:30~05:00 예약 주문은 24시간 입력 가능 적립식 자동 매수 설정 5단계 후 추가로: 앱 '자동투자·정기매수' 메뉴 ...

Photo by Markus Winkler on Pexels '한국 고배당 ETF로 월 인컴?' - 진짜 가치 분석 2024년 밸류업 프로그램 후 한국 배당 ETF 관심 ↑. 5종 솔직 비교. 💡 핵심 요약 한국 고배당 ETF 5종: ① ARIRANG 고배당주 ② KODEX 200 고배당 ③ TIGER 코스피 고배당 ④ KOSEF 고배당 ⑤ KODEX 배당가치. 배당률 3~5%. 미국 SCHD 대비 배당 성장률 낮으나 절세(국내 주식형 매매차익 비과세) + 환율 X 장점. 분산 차원 10~15% 비중. 5종 핵심 비교 ETF 배당률 총보수 ARIRANG 고배당주 약 4~5% 0.23% KODEX 200 고배당 약 3~4% 0.30% TIGER 코스피 고배당 약 4% 0.29% KOSEF 고배당 약 4% 0.30% KODEX 배당가치 약 3~4% 0.30% ※ 배당률은 분배금 정책·시장 상황에 따라 변동. 한국 고배당 ETF의 장점 국내 주식형 → 매매차익 비과세 환율 영향 X 저밸류에이션 (PER 10 이하) 밸류업 프로그램 수혜 분배금 매년 지급 단점 배당 성장률 미국 SCHD 대비 ↓ 금융주·통신주 비중 ↑ (성장 제한) 코스피 전체 부진 시 영향 일부 ETF 자산 규모 작음 주요 편입 종목 금융주 (KB·신한·하나금융) 통신주 (SK텔레콤·KT·LG U+) 전력·가스 (한국전력·한국가스공사) 자동차 (현대차·기아) 일부 우량 제조업 한국 vs 미국 고배당 ETF 항목 한국 미국 SCHD 배당률 3~5% 3~4% 배당 성장 낮음 (불안정) 매년 10%+ 매매차익 비과세 15.4% 또는 양도세 환율 없음 변동 장기 수익률 중간 높음 밸류업 프로그램 효과 2024년 정부 정책 발표 주주 환원 강화 유도 일부 기업 자사주 매입·배당 ↑ 장기 효과는 두고 봐야 한국 배당 ETF 보유 전략 일반 계좌 ...

Photo by Leeloo The First on Pexels 'ETF 한두 개만 사도 되는 것 5개' - 평생 코어 자산 30대부터 시작해 30년+ 보유해도 안전한 ETF 5종. 코어 70~80%를 이 5가지로. 💡 핵심 요약 30대 필수 ETF 5종: ① KODEX 미국S&P500 (코어 30%) ② TIGER 미국나스닥100 (성장 20%) ③ KODEX 미국배당다우존스 (배당 15%) ④ KODEX 단기채권 (안정 15%) ⑤ ACE KRX금현물 (분산 5%). 총 85% + 위성 ETF 15%. 30년 적립 시 안정 + 성장 균형. 5종 핵심 비교 ETF 역할 비중 KODEX 미국S&P500 코어·안정 성장 30% TIGER 미국나스닥100 성장·기술 20% KODEX 미국배당다우존스 배당·인컴 15% KODEX 단기채권 안정·비상 15% ACE KRX금현물 위기·분산 5% 위성 (선택) 테마·성장 15% 1. KODEX 미국S&P500 - 코어 미국 대형주 500개 장기 평균 연 10% 가장 검증된 자산 30년+ 보유 안전 2. TIGER 미국나스닥100 - 성장 빅테크·AI 수혜 변동성 ↑, 성장성 ↑ S&P500 대비 약간 우위 '성장 베팅' 3. KODEX 미국배당다우존스 - 인컴 배당 성장 우량주 (SCHD 추종) 배당 3~4% 장기 자산 + 인컴 균형 은퇴 후 매도 안 함 4. KODEX 단기채권 - 안정 변동성 거의 X 비상금 일부 대체 주식 폭락 시 매수 자금 3~5% 안정 수익 5. ACE KRX금현물 - 분산 인플레이션·위기 헤지 주식과 상관관계 ↓ 비중 5~10% 국내 상장 (세금 효율) 30년 적립 시뮬레이션 (월 50만원) 총 원금: 1.8억 연 평균 8% 가정 30년 후: 약 7.4억 이 5종 분산이 변동성 ↓ 왜 이 ...